Les paradis financiers dans le monde
Il n’est pas rare d’entendre parler de comptes bancaires offshore, ouverts dans des banques ayant des bureaux à l’étranger et offrant des conditions particulièrement avantageuses.
Mais comment fonctionnent-ils et comment ouvrir un compte bancaire offshore ?
Qu’est-ce qu’un compte offshore ?
Tout d’abord, il faut comprendre que les comptes offshore sont des relations bancaires avec lesquelles vous pouvez opérer sans être soumis à trop de contrôles. Cela est dû à l’absence de réglementation, typique des pays comme le Panama, les Caïmans et d’autres, où sont basées les banques dans lesquelles vous pouvez ouvrir un compte bancaire offshore.
Les contrats de comptes offshore peuvent être conclus tant par des particuliers que par des entreprises, et les transferts effectués sur ces comptes ne sont pas soumis à des contrôles particulièrement stricts, et sont même parfois nuls et non avenus.
Il est donc possible pour quiconque d’ouvrir un compte offshore, bien que les dispositions légales en la matière fixent des règles claires.
Ouverture d’un compte offshore
L’ouverture d’un compte bancaire offshore est une opération relativement simple, qui peut être effectuée sans nécessairement se rendre sur le lieu où la banque est basée. En effet, pour ouvrir un compte bancaire offshore, il est nécessaire d’avoir des documents d’identité valides ou un passeport et l’échange de documents peut également se faire par e-mail. Sans entrer dans la légalité des intentions, dans certains cas, la banque offshore exige une certification prouvant l’authenticité des documents, un tampon de notaire ou un acte similaire. Certaines banques peuvent, dans certains cas, exiger des documents relatifs à l’origine de l’argent transféré sur le compte, mais ce n’est pas toujours le cas et ce n’est pas la pratique.
L’ouverture et la gestion du compte peuvent donc se faire de manière entièrement numérique.
Tant les particuliers que les entreprises peuvent fournir leurs coordonnées et, avec l’approbation de la banque, faire fonctionner le compte étranger à des conditions favorables et sans trop de restrictions.
Législation fiscale favorable et comptes courants
Les pays dans lesquels il est possible d’ouvrir des comptes offshore sont des paradis fiscaux. En effet, la législation fiscale de ces pays est particulièrement souple. Des taxes et des taux réduits, des taux d’intérêt élevés, le secret bancaire et la possibilité de transférer de grosses sommes d’argent sans contrôle sont quelques-unes des caractéristiques typiques des paradis fiscaux.
L’ouverture d’un compte bancaire offshore est donc possible pour tout le monde ; cependant, il s’agit souvent d’une pratique non légale, d’un choix à faire avec beaucoup de prudence et de conscience, afin d’éviter de se retrouver dans des situations peu transparentes et difficiles à gérer.
